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近期金融銷售領域監管處罰及強制措施匯總

小姿 小姿
2022-03-01 15:37 3146 0 0
2021年年底以來,在金融銷售領域已有多張監管罰單,具體處罰事由及法規依據如下

作者:王平lawyer

來源:法園金融法律研究(ID:LAW_FINANCE_WP)

     在理財產品凈值化轉型帶來的凈值波動,以及市場不斷發生的信托產品暴雷大背景下,金融產品銷售的合規性越來越得到監管的重視。2021年年底以來,在金融銷售領域已有多張監管罰單,具體處罰事由及法規依據如下:

處罰事由

法規依據

處罰時間

1、某證券分公司存在對公司總部制度規定落實不到位,未對自行制作的宣傳材料提交總部審核。

2、分公司自行制作的宣傳材料內部審核流于形式,僅采用口頭方式進行,無審核留痕。

3、分公司個別員工向投資者分發的宣傳材料存在不當表述且未提示投資風險。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》(證監會令第166號)第三條、

《關于加強證券經紀業務管理的規定》(證監會公告〔2010〕11號)第二條

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(證監會令第175號)第十六條

《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》(證監會公告〔2020〕59號)第十二條第一款、第十五條第二項、第十六條第一款、第三款

《證券經紀人管理暫行規定》(證監會公告〔2020〕20號)第十一條、第二十六條第一款的規定

2021.12.16

1、某銀行多個分支機構基金銷售業務負責人不具備基金從業資格。

2、某銀行對分支機構和基金銷售人員業績考核中,未將投資人長期投資收益納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系。

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第八條、第三十條

2021.12.31

1、某銀行多個分支機構基金銷售業務負責人不具備基金從業資格。

2、對分行業績考核中,未設置基金保有量考核指標。

3、某銀行公開渠道如手機銀行在向客戶展示基金產品信息時,雖能夠展示基金的凈值、費率、歷史業績及管理人等基本信息,但沒有展示基金合同、基金招募說明書、概要資料等信息。

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第八條、第三十條

2021.12.31

1、某證券營業部在2014-2015年期間違反投資者適當性要求,違規銷售多只金融產品。

2、某證券營業部對員工執業行為缺乏有效約束,管控不到位。

《證券公司代銷金融產品管理規定》(證監會公告〔2012〕34號)第十二條第一款、第十三條第一款

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》(證監會令第133號)第六條

2022.1.6

1、某銀行分行銷售基金產品時,未對客戶進行風險測評,未提出明確的適當性匹配意見。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》(中國證券監督管理委員會令第177號)第三條

2022.1.7

某消費金融公司存在以下情況:營銷宣傳存在夸大、誤導;收取平臺服務費質價不符;產品定價管理不審慎;對合作商戶風險管理不到位;消費者權益保護審計工作不規范;消費投訴管理工作不到位。

《中華人民共和國銀行業監督管理辦法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則

2022.1.25

 

 除了被監管處罰及采取措施外,2022年2月15日泰誠財富基金銷售(大連)有限公司的基金銷售業務資管被監管強制注銷。而在被注銷之前,該基金銷售公司曾經因為銷售宣傳不合規、內部控制、人員管理、風險管理、制度不健全等原因被監管處罰。

因此,建立較為完備的銷售內部控制制度,加強對銷售宣傳的合規及消費者權益保護審核管理工作,是避免監管處罰及強制措施的重要保障。

注:文章為作者獨立觀點,不代表資產界立場。

題圖來自 Pexels,基于 CC0 協議

本文由“小姿”投稿資產界,并經資產界編輯發布。版權歸原作者所有,未經授權,請勿轉載,謝謝!

原標題: 近期金融銷售領域監管處罰及強制措施匯總[20220223]

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    蔣陽兵,資產界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區企業破產與重組專業委員會副主任。中山大學法律碩士,具有獨立董事資格,深圳市法學會破產法研究會理事,深圳市破產管理人協會個人破產委員會秘書長,深圳律師協會破產清算專業委員會委員,深圳律協遺產管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調解中心調解員,中山市國資委外部董事專家庫成員。長期專注于商事法律風險防范、商事爭議解決、企業破產與重組法律服務。聯系電話:18566691717

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    劉韜律師,現為河南乾元昭義律師事務所律師。華北水利水電大學法學學士,中國政法大學在職研究生,美國注冊管理會計師(CMA)、基金從業資格、上市公司獨立董事資格。對法律具有較深領悟與把握。專業領域:公司法、合同法、物權法、擔保法、證券投資基金法、不良資產處置、私募基金管理人設立及登記備案法律業務、不良資產掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團有限公司、鄭州高新產業投資基金有限公司、光大鄭州國投新產業投資基金合伙企業(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國裕基金管理有限公司、 蘭考縣城市建設投資發展有限公司、鄭東新區富生小額貸款公司等企事業單位提供法律服務,為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發行股票、股權并購等提供法律服務。 為鄭州信大智慧產業創新創業發展基金、鄭州市科技發展投資基金、鄭州澤賦北斗產業發展投資基金、河南農投華晶先進制造產業投資基金、河南高創正禾高新科技成果轉化投資基金、河南省國控互聯網產業創業投資基金設立提供法律服務。辦理過擔保公司、小額貸款公司、村鎮銀行、私募股權投資基金的設立、法律文書、交易結構設計,不良資產處置及訴訟等業務。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業務、不良資產處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發行、股權并購項目法律盡職調查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業領域:企事業單位法律顧問、金融機構債權債務糾紛、并購法律業務、私募基金管理人設立登記及基金備案法律業務、新三板法律業務、民商事經濟糾紛等。

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